برنامج إدارة شركات التمويل
والتقسيط والتحصيل
لشركات التمويل الاستهلاكي: من استلام الطلب والقرار الائتماني إلى العقد والأقساط والتحصيل والقضايا، مع مخصصات IFRS 9 وتقارير بنك الكويت المركزي وملف ساينت من نفس البيانات.
ما هو برنامج ماتكس للتمويل؟
ماتكس للتمويل نظام متكامل لإدارة التمويل الاستهلاكي (سيارات جديدة ومستعملة، أجهزة، أثاث) من استلام الطلب حتى إغلاق العقد أو تنفيذ الحكم. يُبنى كمشروع مخصص للشركة فوق منصة Matix ERP، فيرث منها المحاسبة والمبيعات والأرشيف ومحرك الاعتمادات، ويضيف المحرك المالي والائتمان والتحصيل والرقابة.
النتيجة: قرار ائتماني أسرع وأدق، تحصيل أعلى بتكلفة أقل، امتثال رقابي من نفس البيانات، ورؤية لحظية للمحفظة بلوحة قيادة ومحلل ذكي يجيب بالعربي.
من الطلب إلى إغلاق العقد
كل عملية مالية تُرحّل قيدها آلياً، وكل خطوة حساسة تمر بالمُدخل والمُعتمد.
الطلب
من الفرع أو المعرض أو تطبيق العميل، مع المستندات وكشف ساينت.
القرار
تقييم ائتماني مع شرح، ومسار اعتماد حسب المبلغ والصلاحية.
الصرف
العقد وجدول الأقساط وفاتورة البيع الآجلة والقيد في خطوة واحدة.
التحصيل
دفعات موزّعة آلياً، تذكير، وعود سداد، ومحصّل ميداني.
الإغلاق
سداد كامل وفك الرهن، أو قضية وتنفيذ حتى التسوية.
كل ما تحتاجه شركة التمويل
الطلبات والقرار الائتماني
طلب واحد من الفرع وبوابة الوكيل وتطبيق العميل، قراءة المستندات آلياً، استعلام ساينت، تقييم ائتماني مع شرح العوامل، ونسبة الاستقطاع وقرار آلي للمبالغ الصغيرة.
محرك المنتجات والتسعير
لكل منتج مدده ودفعته المقدمة وحدوده ورسومه، ربح ثابت أو متناقص بالمعدل الفعلي، فترة سماح ودفعة أخيرة، وتسعير حسب المخاطر وحملات للوكلاء.
العقود والأقساط
ملف عقد كامل، جدول أقساط بالأصل والربح والرصيد، توزيع آلي للدفعات، غرامات تأخير بالإعفاء المعتمد، سداد مبكر، إعادة جدولة وتأجيل جماعي.
الضمانات والمركبات
متابعة رهن المركبة وفكه، وثائق التأمين الشامل وتجديدها، الكفلاء والسندات لأمر والشيكات، والاسترداد والمزاد مع تسوية العجز.
التحصيل
قائمة أولوية ذكية، مكتب المحصّل بأفضل وقت وقناة، وعود السداد، استراتيجية آلية لكل شريحة تأخير، خطابات آلية وروابط دفع كي نت.
القضايا والتنفيذ
تحويل الحساب من التحصيل إلى قضية مربوطة بالعقد، الجلسات والأحكام، منع السفر والحجز، بوابة المحامي الخارجي، وتحصيل المحاكم على العقد.
المحاسبة والمخاطر
قيد آلي لكل عملية في Matix ERP، إثبات الأرباح بالمعدل الفعلي، إقفال يومي وشهري، مخصصات IFRS 9، اختبار الحساسية، الإعدام والاسترداد.
الوكلاء والمعارض
بوابة للمعرض يقدّم منها الطلب ويرفع المستندات ويتابع القرار ولا يرى إلا عملاءه، عمولات تُسوّى شهرياً، وأداء كل وكيل.
القنوات الرقمية
تطبيق للعميل على iOS و Android للرصيد والدفع والسداد المبكر، تطبيق للمحصّل الميداني، ومساعد واتساب يجيب العميل ويرسل رابط الدفع.
جرّب النظام قبل أن تتواصل معنا
نسخة عرض في المتصفح لمحفظة بحجم شركة تمويل كبيرة في الكويت، كل الأزرار فيها تعمل والأرقام تتحرك مع كل إجراء. البيانات افتراضية بالكامل، ويمكنك كتابة اسم شركتك ليظهر في كل الشاشات.
- لوحة القيادة: المحفظة والصرف والتحصيل والتعثر
- تقييم طلب جديد واعتماده بالقرار الائتماني
- مركز التحصيل ووعود السداد
- الإقفال الشهري ومخصصات IFRS 9
- المحلل الذكي: اسأل عن المحفظة بالعربي
- تطبيق العميل وتطبيق المحصّل
توصية مع سببها، والقرار لكم
الذكاء الاصطناعي يعمل داخل الشاشات اليومية ولا يغيّر أي بيانات بنفسه، ونماذج التوقع تُدرّب على بيانات الشركة التاريخية وتُراجع دقتها دورياً مع إدارة المخاطر.
قرار أدق في دقائق
- توقع التعثر مع أهم العوامل المؤثرة
- قراءة شهادة الراتب وكشف الحساب آلياً
- تنبيه عند تكرار البيانات أو تعارضها بين الطلبات
كل محصّل يبدأ بالحساب الأهم
- احتمال السداد لكل حساب وترتيب القائمة به
- أفضل وقت وقناة للتواصل والعرض المناسب
- مساعد واتساب يرد ويحوّل لموظف مع ملخص
المحفظة بالعربي
- مراقبة المحفظة كل صباح والتنبيه لما يحتاج قراراً
- محلل يجيب بالأرقام والرسوم عن أي سؤال
- ملخصات جاهزة للإدارة ومجلس الإدارة
لشركات التمويل والتقسيط
شركات التمويل الاستهلاكي
محافظ كبيرة بفروع ومحصّلين وإدارة مخاطر.
تمويل السيارات
سيارات جديدة ومستعملة مع الرهن والتأمين والمعارض.
تقسيط الأجهزة والأثاث
منتجات قصيرة الأجل وقرار آلي للمبالغ الصغيرة.
أقسام التقسيط في الوكالات
بوابة وكيل وعمولات وأداء لكل معرض.
أسئلة شائعة عن برنامج إدارة شركات التمويل
ما هو برنامج ماتكس للتمويل؟
نظام متكامل لشركات التمويل الاستهلاكي (سيارات جديدة ومستعملة، أجهزة، أثاث) يدير العقد من استلام الطلب حتى إغلاقه أو تنفيذ الحكم: القرار الائتماني، المنتجات والتسعير، الأقساط والدفعات، الضمانات، التحصيل، القضايا، والمخصصات والتقارير الرقابية.
هل النظام جاهز للتشغيل اليوم؟
يُسلَّم كمشروع مخصص للشركة على منصة Matix ERP. المحاسبة والمبيعات والأرشيف وإدارة القضايا ومحرك الاعتمادات والصلاحيات تعمل اليوم لدى عملائنا، ووحدات التمويل (الائتمان، العقود، التحصيل، المخصصات) تُبنى للشركة على ست مراحل، تُسلَّم كل مرحلة على بيئة اختبار ببيانات الشركة وتُعتمد قبل التي تليها.
هل يدعم مخصصات IFRS 9 وتقارير بنك الكويت المركزي؟
نعم، ضمن المشروع: تصنيف المراحل الثلاث واحتمال التعثر والخسارة عند التعثر والتعرض والسيناريوهات الاقتصادية في الإقفال الشهري، وتُبنى تقارير بنك الكويت المركزي من الإقفال وفق القوالب التي تزودنا بها الشركة.
هل يرتبط مع ساينت وهويتي والمرور؟
الاستعلام والتبليغ الشهري لساينت يُطوَّر ضمن المشروع بعضوية الشركة. التحقق عبر هويتي ورهن المركبات مع الإدارة العامة للمرور مرحلة لاحقة تعتمد على اتفاقية الشركة مع الجهة، وننفّذ الربط الفني فور توفرها.
أين تُستضاف البيانات؟
في مركز بيانات الشركة أو في مركز بيانات داخل الكويت، حسب متطلبات الشركة والجهة الرقابية، مع تشفير البيانات أثناء النقل والتخزين ونسخ احتياطي يومي.
ما هو النموذج التفاعلي؟
نسخة عرض تعمل في المتصفح ببيانات تجريبية بالكامل لمحفظة بحجم شركة تمويل كبيرة، توضح شكل النظام وسلوكه. لا تتصل بأي نظام حقيقي، وكل الأسماء والأرقام فيها افتراضية.
شاهد ماتكس للتمويل على محفظتكم
تواصل معنا لعرض توضيحي نمرّ فيه على الائتمان والتحصيل والمخصصات وخطة التنفيذ، أو افتح النموذج التفاعلي الآن.